v2.0.0 © 2026 徐承庚｜NLP豐盛你的人生

歡迎加入財顧 Pro

選擇您偏好的註冊方式
或使用 Email 註冊
註冊即表示您同意我們的 服務條款 和 隱私政策
已經有帳號？立即登入

登入帳號

使用您的帳號繼續
或使用 Email 登入
忘記密碼？
還沒有帳號？免費註冊
顧問模式
💾 僅本機

您好，Roger

今天要為哪位客戶做規劃？

承
王承庚 / 王羽瞳
上次更新：2026/04/10
▾
👤
基本資料
💰
收支管理
🏦
資產負債
📊
健康診斷
🎯
財務目標
🏖
退休試算
🛡
風險管理
📈
生涯資產
⭐
訂閱方案
👥
客戶管理
家庭年收入
$0
家庭年支出
$0
資產淨值
$0
財務健康分數
—
待優化項目
📄 產出客戶財務規劃報告書

基本資料

客戶與家庭成員資訊

現況
調整一
調整二
調整三
👤 本人資料
📋 社會保險參數
預估月領年金 $24,882
🏢 職業退休金參數
%
%
%
預估月領退休金 $0
👩 配偶資料
📋 社會保險參數
預估月領年金 $14,066
🏢 職業退休金參數
%
%
%
預估月領退休金 $0

收支管理

輸入金額後自動計算合計

收入
支出
總覽
👤 本人收入
薪資成長率 %
工作收入
$0/年
薪資/執行業務所得
開始 ~ 停止 歲
月
獎金（三節、年終）
年
加班費
月
紅利
年
兼職收入
月
其他工作收入
月
理財收入
$0/年
投資收入（股利、債券、基金）
年
租金收入
月
利息收入
月
👩 配偶收入
工作收入
$0/年
薪資/執行業務所得
月
獎金（三節、年終）
年
兼職收入
月
理財收入
$0/年
投資收入
年
租金收入
月

資產負債表

每個欄位皆可直接編輯

資產淨值
$0
總資產 $0 - 總負債 $0
📈 生息資產$0
台幣活存
台幣/外幣定存
ETF（台幣）
月投 ｜ 投報率 %
ETF（美元）
月投 ｜ 投報率 %
股票（台幣）
投報率 %
股票（美元）
投報率 %
儲蓄保險現金價值
基金/債券
虛擬貨幣/其他
🏠 自用資產$0
自用房屋、土地
自用汽車
💳 負債$0
信用卡
房屋貸款餘額
消費/信用貸款
助學/車貸
資產淨值$0

財務健康診斷

六步驟即時計算

現況
調整一
調整二
調整三
—
健康分數
📄 輸出財務健康報告 PDF

財務目標管理

設定並追蹤人生各階段目標

📅 人生階段甘特圖
最優先 重要 一般 退休階段
📊 目標資金需求總覽

退休目標試算

社保 + 職業退休金 + 缺口分析

現況
調整一
調整二
調整三
👤 本人退休設定
目前年齡
43 歲
退休年齡
60 歲
再 17 年退休
退休後餘命
85 歲
退休生活 25 年
每月退休金需求
現值，通膨2%
一、社會保險退休金
勞工保險 - 老年年金
投保薪資 $45,800 ｜ 年資 33年
$24,882/月
計入模擬
公式：投保薪資 × 年資 × 1.55% = 45,800 × 33 × 1.55% = $23,427（取較高者 +3,000）
二、職業退休金
勞工退休金（新制）
提繳年資 17 年 ｜ 月提繳 $2,748
計算中
計入模擬
退休帳戶試算：月提繳 × 12 × 年資 + 報酬 → 分 180 期月領
📈 退休金缺口分析
退休後月支出（終值）
$0
社保+職退月給付
$0
每月缺口
$0
25年缺口總額
$0
⚠ 計算中...
👩 配偶退休設定
目前年齡
46 歲
退休年齡
60 歲
再 14 年退休
每月需求
預估可領年金
$0
配偶社會保險退休金
勞工保險 - 老年年金
投保薪資 $36,300 ｜ 年資 25年
$14,066/月
計入模擬
配偶職業退休金
勞工退休金（新制）
提繳年資 14 年 ｜ 月提繳 $2,178
計算中
計入模擬
💸 退休動態提領模擬
自動連動生息資產，以預期報酬率推算退休時可投資資產，再進行動態提領模擬
📈 退休時資產推算
$0
%
$0/年
0 年
推算退休時可投資資產
$0
生息資產×(1+r)^n + 年儲蓄×[(1+r)^n-1]/r
%
%
%
📈 提領模擬走勢
年提領額(左軸)
年投資收益(左軸)
剩餘資產(右軸)
📋 逐年提領明細
年年齡年初資產投資收益年提領年末資產

訂閱方案

選擇最適合你的方案

解鎖完整財務規劃功能

專業顧問的最佳工具

標準版
$199
/月
最划算
專業版
$499
/月
顧問版
$999
/月
方案比較
功能免費標準專業顧問
客戶數量1520無限
收支 / 資產負債✓✓✓✓
財務健康診斷簡易✓✓✓
退休目標試算✗✓✓✓
財務目標管理✗3個13個13個
4組情境比較✗1組✓✓
保險缺口分析✗✗✓✓
動態退休提領✗✗✓✓
生涯資產總表✗✗✓✓
PDF 報告書✗基本完整品牌客製
品牌白標✗✗✗✓
💳 付款方式
選擇方案後，透過以下方式完成訂閱
付款由綠界科技 ECPay 安全處理
訂閱可隨時取消，下期不再扣款
🆕 限時優惠
首月 5 折體驗專業版
輸入優惠碼 FIRST50 即享首月半價

客戶管理

共 3 位客戶

客戶資料

基本資料與財務概況

👤 基本資料
📈 財務概況
📋 快速操作

風險管理

保障需求分析與缺口檢視

現況
調整一
調整二
調整三
👤 本人保障需求
依家庭責任法計算所需保障額度
萬
萬
萬
萬
元/日
元/日
萬
萬
萬
萬
萬/月
萬/月
萬/月
萬/月
👩 配偶保障需求
萬
萬
萬
萬
元/日
元/日
萬
萬
萬
萬
萬/月
萬/月
萬/月
萬/月
📊 保障缺口總覽

生涯資產總表

從現在到預計身故年齡的財務預測

現況
調整一
調整二
調整三
⚙ 模擬參數
%
%
%
歲
📈 生涯資產走勢圖
年收入(左軸)
年支出(左軸)
年末總資產(右軸)
43歲 退休 85歲
📋 逐年明細表
年齡年收入年支出年儲蓄年末總資產

設定

R
Roger Hsu
roger@example.com
PRO 顧問版
💰 訂閱方案管理
🎨 報告書品牌客製
🔒 隱私與安全
🛈 關於財顧 Pro v2.0
🚪 登出帳號
首頁
客戶
診斷
設定